Когда предприятие принимает решение о модификации или расширении бизнеса и осознает необходимость привлечения внешнего финансирования, возникает масса вопросов. В каком объеме необходимы финансовые ресурсы и когда предприятие получит отдачу от вложенных денег? В какой степени можно обойтись своими силами и сколько средств нужно запросить у кредитора? Какую долю акций предприятия и на каких условиях предложить инвестору? Как повлияет общее экономическое состояние на реализацию проекта?

Учесть все внешние и внутренние факторы, влияющие на проект, оценить риски при его реализации, то есть развить «красивую» бизнес-идею до грамотно составленного бизнес-плана, из которого будущий кредитор или инвестор получит представление о финансовой перспективности проекта, специалистам предприятия поможет аналитическая система Project Expert. Эта система для бизнес-планирования и инвестиционного проектирования разработана компанией «Про-Инвест-ИТ», и за десять лет применения многими и многими организациями различных отраслей, размеров и форм собственности она фактически стала стандартом на территории России и стран СНГ.

Система поддержки принятия решений Project Expert позволяет проанализировать альтернативные варианты развития бизнеса, выявить «слабые места» в проекте, вероятность его реализации и запас прочности. Системой оценивается потребность предприятия в денежных средствах, подбирается оптимальный график финансирования, вырабатываются взаимоприемлемые условия кредитования, а затем ведется контроль над поступлением денежных средств и реализацией проекта.

Первый шаг пользователя при разработке бизнес-плана - создание финансовой модели нового или действующего предприятия и окружающей его экономической среды. Для этого описывается деятельность предприятия, вводится дата начала проекта и его длительность, перечень планируемых к выпуску продуктов и услуг, информация о структуре компании вплоть до каждого подразделения и товара, а также данные активов и пассивов из агрегированного баланса бухгалтерской отчетности. В качестве источника исходных данных о текущем финансовом состоянии удобно использовать другой программный продукт «Про-Инвест-ИТ» - Audit Expert. Система финансового анализа Audit Expert обеспечивает экспресс-анализ текущего финансового состояния предприятия путем расчета и анализа общепринятых финансовых показателей и проведения горизонтального (временного) и вертикального (структурного) анализа отчетности. В случае необходимости в системе можно провести и более углубленный анализ с использованием расширенного набора финансово-нормативных данных.

Для моделирования экономического окружения пользователь заносит в соответствующие модули программы данные о показателях инфляции по продукции и статьям издержек, ставках налогов, валют поступлений и платежей. В системе составляется календарный план проекта и план сбыта продукции, ведется разработка плана финансирования предприятия. Project Expert не требует ни глубокого знания математики, ни умения программировать - необходимо только хорошо разбираться в своем бизнесе.

Завершив ввод исходных данных в систему, пользователь производит расчет модели и получает прогнозные таблицы финансовых отчетов. На их основе автоматически рассчитываются основные финансовые показатели - ликвидность, рентабельность, деловая активность и показатели эффективности инвестиций для кредитных средств, средств всех участников проекта - инвесторов, акционеров и бюджета. Аналитические возможности Project Expert обеспечивают пользователю углубленную оценку полученных результатов.

Если показатели эффективности не устраивают пользователя, по результатам анализа он выявляет «слабые места» бизнес-плана предприятия, вносит изменения в исходные данные (коррективы в модель), вновь пересчитывает и анализирует полученные показатели. Специалист разрабатывает в Project Expert несколько вариантов бизнес-плана, соответствующих различным сценариям его реализации, и после определения наиболее вероятного сценария принимает его за базовый бизнес-план. Затем пользователь ведет пересчет и корректировку модели до получения показателей, устраивающих всех потребителей бизнес-плана.

В основу Project Expert положена методика UNIDO (Организации по промышленному развитию при ООН) по оценке инвестиционных проектов и методика финансового анализа, предусмотренная международными стандартами IAS. Логика составления и анализ финансовой модели предприятия и его проекта в Project Expert, с одной стороны, гарантируют соответствие международным требованиям, с другой - позволяют учитывать российскую специфику. Поэтому бизнес-план, разработанный с помощью Project Expert, будет понятен и российским, и зарубежным кредиторам и инвесторам. Тем более что перевести готовый отчет на английский, немецкий и еще шесть иностранных языков не составит труда: в системе предусмотрена такая возможность.

Важный для предприятия шаг - это подготовка по результатам анализа отчета и представление его на рассмотрение инвестора. Конструируемый из готовых блоков отчет может содержать таблицы исходных данных и результатов, автоматически создаваемые графики и диаграммы, а также текстовые описания - характеристики отрасли, рынка, конкурентной среды, юридические, управленческие, производственные, маркетинговые аспекты деятельности предприятия - которые вводятся пользователем во время работы с проектом. Записав созданный отчет в файл библиотеки Project Expert, пользователь сможет применять его в будущем как шаблон при подготовке новых бизнес-планов.

В ходе переговоров с инвестором часто требуется внести изменения в финансовую модель проекта и быстро оценить их последствия. Пользователь предоставляет инвестору новый вариант бизнес-плана в кратчайшие сроки, поскольку система позволяет быстро скорректировать исходные данные и пересчитать показатели проекта.

Когда инвесторам или кредиторам приходится анализировать не один, а десятки и сотни проектов, отбирая наиболее привлекательные из них, им не обойтись без мощного инструмента - системы финансового мониторинга и анализа инвестиционных проектов Invest Expert. Система создает единую базу данных о предприятиях и их инвестиционных проектах, проводит экспертизу с помощью встроенного механизма экспертных оценок, автоматически ранжирует инвестиционные проекты по результатам проведенной экспертизы и отбирает наиболее привлекательные для финансирования.

Возможности комплекса аналитических систем Audit Expert, Project Expert и Invest Expert покрывают потребности предприятий и холдингов, банков и органов госуправления при решении задач финансового анализа и планирования в цепочке диагностика - планирование - контроль - диагностика. Использованные в системах единые стандарты, соответствующие международным требованиям и отражающие российскую специфику, позволяют внутренним и внешним органам правления и финансирующим организациям успешно реализовывать все этапы мониторинга, управления и контроля над финансовыми ресурсами предприятия.

Программные продукты компании «Про-Инвест-ИТ», а также полный комплекс консультаций Вы можете получить у регионального представителя «Про-Инвест-ИТ» Центра F1, по телефонам: (3832) 106-205, 166-666, 25-19-44 или по адресу: Красный проспект, 157/1, оф. 33.